比特币VS特朗普,谁才是干掉美国的终极杀手?

摘要:为什么中国、俄罗斯都在计划推出数字法币? 比特币:天下苦美元久矣

编者按:比特币是区块链行业目前设计段位最高的应用之一,因此,在流通层面,区块链对于货币的影响大有拉开架势拼一把的样子。从流通的可能性和本身顶层设计的优劣来看,基于区块链技术的数字货币一旦获得法律地位需要承载的责任会变得更多。因此,对比特币和美元作一下对比,可以让我们窥测到未来金融领域需要对货币属性做出哪些思考,从而更好地对症下药。

撰文、编译|何永赞

编辑|王航

曾经,美元的价值是和黄金绑定的。在1867年至1933年之间的60多年里,20.67美元可以购买一盎司黄金,这一时期美元的价值是和有形资产联系在一起的。直到1934年,时任总统罗斯福宣布美元脱离金本位制,政府在偿还债务时开始使用美元支付而不再使用黄金。

1944年7月,44个国家的代表齐聚美国新罕布什州布雷顿森林公园,召开联合国和盟国货币金融会议,以建立国际货币与金融交易的标准和讨论战后重建问题,“布雷顿森林体系”正式发端于此。

此后,在整个40、50和60年代,美国一直都在使用经过修正的金本位制,美元与黄金再次挂钩,只不过这次的换算价格变成了35美元每盎司。与此同时,其他国家也纷纷将本国货币同黄金解绑,同时与美元挂钩。美元正式开启霸权时代。

在经历过朝鲜战争和越南战争之后,美国政府债台高筑。长时期的贸易逆差导致大量黄金外流,此时的美国已无力向其它国家支付黄金。1971年8月15日,时任美国总统尼克松打破美国将保持35美元/盎司黄金的兑换承诺,美元与黄金彻底脱离关系,摇摇欲坠的布雷顿森林体系也在此时宣布解体。

随后,尼克松宣布实行“积极的货币政策”,换句话说,美联储获得了无限量印制美钞的特权,美国正式进入美元增发的时代。

天下苦美元久矣

一直以来,美国维持世界霸权地位依靠的武器之一就有美元。美联储作为美国的“央行”,负责实施美国的财政政策和货币政策。近几年,围绕着美联储加息的新闻不绝于耳,美国也正是凭借着这一经济手段完成对世界各国的一轮轮“收割”。 

为什么说美联储加息是割羊毛?我们可以这样理解:当美联储实行量化宽松的货币政策时,美元贬值,国际资本流出美国,扑向全球优质资产。如果把这些资产比作一只羊的话,资本的涌入必然会促使其迅速成长,在短时间内变得茁壮起来。当美联储实行缩紧的货币政策时,大量资本又会会从新兴市场经济体流出,回到美国。如此这般,美国赚得个盆满钵满,其他国家白忙活一番,还是那只瘦弱的“羊”,甚至衍生一系列的后遗症。

从2015年12月美国开始加息起,已经有阿根廷、阿塞拜疆、巴西、委内瑞拉、哈萨克斯坦等多个国家货币出现崩盘。随着中美贸易战的阴影若隐若现,特朗普磨刀霍霍,中国不一定能做到独善其身。天下苦美元久矣!

比特币的优势

和美元一样,比特币之所以有价值还是因为人们对它的信仰。不过和美元不同的是,比特币的总数是恒定的,只有2100万枚。按照比特币的生产速度计算,最后一枚比特币会在122年之后,也就是2140年被生产出来。据统计,目前市面上流通的比特币总数大概在1650万枚左右。

比特币的生产过程没有中心化的银行参与,每一枚都是由矿工通过挖矿得到的。挖矿工作是由预先设定的、可验证和不可逆的算法掌控的。

而一国的法币印制都是由一国央行负责的,无限制的印钞并导致通货膨胀的事情时有发生。比特币不被单一实体操控,也就从根本上杜绝了中心化的央行印钞印到手软的现象发生。

除了总量恒定外,比特币对标黄金也有很大的优势。作为一种有形资产,黄金十分易于存储。但也正是由于这个特点,使得黄金在交易时会有诸多不便,因此很少有人会直接拿黄金来交易货物。比特币就不一样了,只需要轻轻点击鼠标,一次以比特币为支付方式的交易就轻松完成。因此,数字货币的概念一直在很多国家金融系统的未来指向中。

各国的反击

除了上文提到的美元霸权外,在国际支付领域也有一个霸权级别的组织存在,那就是环球银行金融电信协会(SWIFT)。

简单来说,SWIFT是一个国际合作组织,运营着世界级的金融报文网络,银行和其他金融机构通过该组织提供的安全、标准化的和可信的通道与同业交换报文,从而完成金融交易。到2015年为止,SWIFT的服务已经遍及全球200多个国家和地区的11,000多家银行和证券机构、市场基础设施和公司客户,其在国际支付领域的地位可见一斑。

由于在国际支付领域具有无可撼动的地位,该协会可以轻而易举地对一国实施制裁。这也是为什么许多国家纷纷拥抱加密货币的主要原因之一,一直和美国及西方国家相持的俄罗斯自然成为了这类国家的代表。

分析俄罗斯经济时我们会发现它有一个十分致命的缺点,那就是对SWIFT跨行转账系统的极度依赖。目前,俄罗斯银行之间的转账业务超过九成是借由SWIFT系统完成的,一旦被排除在这一系统之外,俄罗斯的经济势必将遭遇重创,这也是为什么很多人将阻止一国使用SWIFT的行为称作打贸易战的“核选项”。

俄罗斯的担忧不无道理。曾经欧盟为了制裁伊朗而选择将其排除在SWIFT系统之外后,该国的金融系统遭到了毁灭性的打击,想从伊朗国内转账至其它国家几乎变成不可能的事。随后,该国发生了严重的通货膨胀,里亚尔(伊朗法币)兑换美元的价格增长了近一倍,至今都未完全恢复到正常水平。

那么加密货币又有什么能力能够改变这一切呢?

众所周知,自二战结束以来,西方国家一直在利用自己的经济实力对全球经济施加影响。以美元、英镑、法郎为主的货币之所以成为各国的外汇储备,背后的原因还是西方各国的金融机构为其信誉背书。

现在去中心化的智能合约能够保证不存在任何单一实体对货币体系实施操控,如此一来西方国家的经济影响力也就会随之消解。换句话说,一旦某一国家推出法定的数字货币,西方国家想要通过将一国从SWIFT系统除名而达到制裁目的的愿望将注定落空。

此外,使用公有链进行的交易速度更快,成本更低,而且没有第三方插足。目前,完成一笔国际转账大概要花费数天的时间,中间会有大量的机构转手,比如银行、清算所和SWIFT。用Dash和莱特币发起的交易成本只有1~2美分,而且整个过程可能只需要几分甚至几秒钟。

前不久,俄罗斯总统普京和以太坊创始人普特林会面,就在本国发行加密货币一事进行了商谈。

由此也可以看出,俄罗斯想要避免美国和西方国家的经济制裁极为强烈。除俄罗斯外,以色列等国家也在秘密研究自己的加密货币,此外,前不久委内瑞拉推出的“石油币”也可以看做是对美国经济制裁的一种反击。

结语

尽管目前只有爱沙尼亚和突尼斯两个国家成功推出数字法币,但区块链技术变革社会的巨大潜力已经初露端倪。未来的社会经济形态势必会与区块链技术高度相关,拥有数字货币的国家终将找到一种与社会流通形态相匹配的模式,解决切实的社会金融问题。

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